UNIVIDA S.A., una empresa con ocho años de existencia, se ha posicionado como una de las entidades públicas más recientes en el ámbito asegurador. Sur
UNIVIDA S.A., una empresa con ocho años de existencia, se ha posicionado como una de las entidades públicas más recientes en el ámbito asegurador. Surgió de la necesidad de brindar protección a sectores de la población con una situación socioeconómica más vulnerable, los cuales no estaban siendo atendidos por otras aseguradoras o no despertaban el interés de estas últimas.
En este contexto, UNIVIDA S.A. emergió como una propuesta con enfoque social, ofreciendo una alternativa en el mercado de seguros en comparación con las empresas ya establecidas. La misión no solo se centra en la viabilidad económica, sino también en la inclusión de sectores tradicionalmente marginados en el acceso a servicios de aseguramiento.
Su Gerente General Larry Fernández, de profesión Administrador de Empresas, tiene una experiencia que va desde su participación en la construcción de derechos humanos hasta su labor como docente en la UMSA. Además, ha desempeñado roles relevantes en el órgano judicial y en la Unidad de Investigación Financiera (UIF). Antes de asumir la gerencia en UNIVIDAS, ocupó el cargo de director ejecutivo de la Cruz Roja, consolidando así una carrera marcada por un compromiso social destacado.
Señala que la fortaleza de la empresa es su compromiso con la Responsabilidad Social Empresarial y la equidad en el acceso a seguros, buscando impulsar aún más el desarrollo de la empresa en sintonía con los valores éticos y de justicia social que caracteriza a esta aseguradora.
La consolidación de UNIVIDA S.A. como una empresa referente en la inclusión financiera y la protección social habría marcando un hito en el sector asegurador al colocar el bienestar de los sectores desatendidos como prioridad.
Transformando el mercado asegurador
En el mundo de los seguros, la empresa UNIVIDA S.A. ha experimentado un crecimiento sobresaliente, impulsado por su compromiso con la ampliación de la protección de personas. Desde sus inicios, la compañía ha superado la producción de seguros para abarcar un enfoque más amplio, logrando asegurar a más de un millón de individuos. Este hito no solo ha impulsado su producción, sino que ha marcado un crecimiento significativo en el mercado asegurador en su totalidad.
Con una trayectoria de ocho años, UNIVIDA S.A. comenzó su recorrido administrando el Seguro Obligatorio de Accidentes de Tránsito (SOAT). Sin embargo, con el paso del tiempo, la empresa ha logrado su expansión y diversificación hacia otras áreas y productos de los seguros personales.
“Poseemos dos seguros obligatorios en el país: el SOAT y el SOATC. Además, ofrecemos una cartera de productos masivos que pueden adquirirse al instante. Esta versatilidad nos permite no solo cumplir con los seguros obligatorios, sino también ofrecer una variedad de opciones respaldadas por nuestra sólida responsabilidad como empresa aseguradora”, afirmó Fernández.
La estrategia de UNIVIDA S.A. se ha dividido en dos ámbitos principales. Por un lado, se centra en la administración de seguros obligatorios, una tarea que demanda un esfuerzo considerable por la gran cantidad de asegurados a los que hay que atender y por la extensión nacional de los servisios. Por esa razón, la empresa ha desarrollado un enfoque hacia la comprensión del seguro como algo más que una protección económica en momentos de vulnerabilidad, reconociéndolo como un instrumento para materializar los derechos humanos.
Por otro lado, fuera de los seguros obligatorios, se incursiono en una gama de seguros alternativos, compitiendo exitosamente con otras aseguradoras. Su presencia en este espacio refleja la preferencia que ha ganado en una parte significativa del mercado.
Además, UNIVIDA se ha aventurado en una tercera línea de seguros, denominados “seguros sociales”, los cuales están dirigidos a personas vulnerables que históricamente no han sido consideradas en el mercado asegurador. Estos seguros inclusivos, en cumplimiento con las normativas, están diseñados para alcanzar a quienes más lo necesitan, ampliando así la accesibilidad a la protección financiera.
“Estas líneas de trabajo definen a UNIVIDA S.A., donde reconocemos que el seguro es una manifestación de cuidado, pero más específicamente, contribuye a hacer efectivos los derechos humanos”, afirmó enfáticamente Fernández.
UNIVIDA S.A., con su visión progresista y su compromiso inquebrantable con la protección integral, ha ido más allá de la simple administración de seguros. Su enfoque diversificado no solo ha consolidado su posición en el mercado, sino que ha trazado un camino hacia una protección más inclusiva y humana para todos.
La empresa ha logrado alcanzar una participación del 18% del mercado con una dinámica de crecimiento importante, pasando de una producción de Bs. 55 millones a los BS 500 millones. Desde enero de este año, su presencia en el mercado ha sido el doble de lo que históricamente han tenido las empresas competidoras en los últimos 20 años. En lo que respecta al SOAT, UNIVIDA S.A. ha logrado una penetración de mercado de casi 1,6 millones de usuarios, evidenciando su notable impacto y alcance en la comunidad aseguradora.
El desempeño sobresaliente de la empresa durante el año 2023 no solo ha superado las expectativas establecidas, sino que también ha sentado nuevas bases para un crecimiento continuo y sostenible en el futuro próximo. Este éxito es el resultado del arduo trabajo, la estrategia eficaz y el compromiso constante con la excelencia por parte de todo el equipo de la empresa.
Crecimiento, impacto y proyección
La solidez y liquidez son piedras angulares para UNIVIDA S.A., ya que en el ámbito de los seguros de corto plazo es necesario disponer de recursos altamente líquidos como condición esencial. La empresa se distingue por su robustez financiera, respaldada por un rendimiento sobresaliente de sus inversiones, superando el 4%, consolidándose como uno de los retornos más destacados en el mercado actual.
Este logro se ha materializado gracias a la presencia de un equipo de inversión altamente especializado. Además, la colaboración estrecha y continua con un grupo financiero ha sido fundamental para mantener esta trayectoria exitosa. Este apoyo estratégico y la búsqueda constante de sinergias han permitido a UNIVIDA S.A. explorar y ejecutar las mejores alternativas de inversión disponibles en el mercado.
La capacidad de generar rendimientos significativos en un entorno desafiante es un testimonio del enfoque preciso y la gestión competente de los recursos financieros por parte de la empresa. Este rendimiento sólido no solo fortalece la posición de la empresa, sino que también garantiza una mayor seguridad y estabilidad para los asegurados, reforzando así su confianza en los servicios proporcionados.
Hace dos años, la empresa dependía en gran medida del SOAT y, aunque se tenía la claridad sobre cómo competir en el mercado, se reconoció la necesidad de un cambio radical en la visión empresarial. La reingeniería inicial tuvo como objetivo reducir esta dependencia, que representaba un 70% de las operaciones. “Este cambio nos impulsó a convertirnos en una empresa verdaderamente competitiva, alcanzando niveles de rendimiento excepcionales”, señaló el Gerente General de UNIVIDA S.A.
La base fundamental para este logro fue la conformacion de un grupo de profesionales con sólidos principios y valores. Esta estrategia ha llevado a buscar la excelencia empresarial y a desarrollar servicios y productos altamente competitivos en el mercado. La eficiencia se refleja en los éxitos financieros; durante el 2022 se aplicó esta nueva forma de gestión que transformó el rumbo de la empresa. Se comprendió que no se podía seguir el mismo camino que otras aseguradoras, ya que hay una parte de la población que necesita y demanda un enfoque diferente en el sector.
“Nos relacionamos con diversos sectores, como el del transporte, la construcción y otras poblaciones vulnerables, como los trabajadores fabriles y los deportistas, que demandan una mirada diferente por parte de la empresa. Esto no significa descuidar los altos estándares de atención, cobertura, agilidad y empatía. Estos valores se han ido moldeando a lo largo del 2023”, mencionó Fernández.
“Los cambios que pusimos en marcha se reflejaron en un incremento en el rendimiento, pasando del 3% al 4%, lo que generó utilidades por un total de 70 millones de bolivianos. A lo largo del año 2023, continuamos afianzando este progreso con un equipo comprometido en transformar nuestra perspectiva del mercado. Mediante la implementación de estrategias de inteligencia de negocios y mejoras en la atención al cliente, hemos logrado encaminarnos hacia el cierre del año con una producción que supera los 500 millones de bolivianos y una participación en el mercado que alcanza el 18%” complementó.
Diversificación y crecimiento sostenible
Se está incursionando en nuevos nichos de mercado, centrándonos en seguros a más largo plazo y dirigidos a la clase media. Estos seguros abarcan áreas como viajes, necesidades personales y otras demandas emergentes del mercado. “Sin embargo, también estamos comprometidos con atender a grupos sociales más vulnerables, como aquellos que trabajan en zonas rurales o madres solteras. Nuestra esencia radica en concentrarnos en estos grupos de personas que no tienen acceso a seguros tradicionales”, afirmó Fernández.
UNIVIDA S.A. cuenta con más de 300 colaboradores y presencia en 17 regiones del país. Este crecimiento implica la continua promoción de valores fundamentales, impulsados por jóvenes profesionales comprometidos y creyentes en este proyecto con un enfoque social. La mejora continua, la empatía y la vocación de servicio son componentes esenciales del ADN de UNIVIDA S.A., donde priorizamos el aspecto humano.
La empresa se distingue por brindar una atención completa ante diversos tipos de siniestros. “Reconocemos la vulnerabilidad de las personas afectadas y nos esforzamos por ofrecer tranquilidad y protección. En UNIVIDA S.A., no buscamos excusas para negar la cobertura a nuestros clientes; nos responsabilizamos de ofrecer la asistencia necesaria en momentos de vulnerabilidad, no solo para la recuperación física, sino también para enfrentar las consecuencias socioeconómicas. Ofrecemos un acompañamiento integral que incluye gestión legal para agilizar y garantizar la cobertura correspondiente”, enfatizó Fernández.
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